thitruonghomnay.net – Giao dịch và đầu tư là 2 lĩnh vực vô cùng hấp dẫn. Tuy nhiên, trong thời gian đầu nhiều trader mới có thể cảm thấy khá tồi tệ khi giao dịch trên các thị trường nhiều biến động, như ngoại hối, chỉ số hay hàng hóa. Họ có thể phải vật lộn với những tổn thất nghiêm trọng về tài chính, những biến động cảm xúc và cảm giác thiếu tự tin. Bởi vì để giao dịch chứng khoán thành công, nhà giao dịch cần quản trị rủi ro thật tốt. Các nhà giao dịch mới thường không thoát lệnh giao dịch thua lỗ vì tự tin rằng thị trường sẽ dịch chuyển theo hướng mình mong muốn. Đây đều là những ai lầm cơ bản mà những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm hay mắc phải và cũng là những dấu hiệu tiêu cực do tổn thất tài chính từ việc tham gia giao dịch mà không có điểm dừng lỗ, cắt lỗ hay Stop Loss, khiến thua càng thêm thua. Vậy Stop Loss là gì? 5 bước đặt Stop Loss đúng cách trong giao dịch forex ra sao? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.

Stop Loss là gì? Tại sao phải đặt Stop Loss khi giao dịch forex?

Nhà giao dịch sẽ thiết lập một lệnh dừng lỗ hay cắt lỗ tự động cho các lệnh trong giao dịch của mình, lệnh này gọi là lệnh Stop Loss. Lệnh Stop Loss nhằm giới hạn việc thua lỗ ở một mức tối đa cho phép xác định trước, khi thị trường đi ngược hướng kỳ vọng.

Để dễ hiểu hơn thì Stop Loss chính là lệnh đặt tại một mức giá cụ thể, mà nếu thị trường đi ngược hướng với kỳ vọng của lệnh này và chạm vào mức giá đó thì lệnh của bạn sẽ tự động đóng lại và phần mềm giao dịch sẽ tự động tính toán thua lỗ và trừ thẳng vào số dư của bạn.

Đối với lệnh Buy, Stop Loss là một mức giá nào đó được xác định phía dưới (hay thấp hơn) so với giá khớp lệnh. Ngược lại, với lệnh Sell, stop loss sẽ được thiết lập tại mức giá nằm phía trên (hay cao hơn) so với giá khớp lệnh.

Stop Loss là gì? Tại sao phải đặt Stop Loss khi giao dịch forex?

Ví dụ:

Bạn Mua 1 lot cặp EUR/USD tại mức giá 1.22800 và thiết lập lệnh dừng lỗ Stop Loss khoảng 50 pips tại mức giá 1.22300. Khi giá đi ngược xu hướng, không tăng lên theo kỳ vọng mà giảm xuống đến 1.22300, lệnh của bạn tự động đóng lại. Với giao dịch này, bạn lỗ 50 pips, tương đương 500$, số tiền này sẽ trực tiếp bị trừ từ số dư của bạn.

Ý nghĩa của lệnh Stop Loss

Như đã nói, Stop Loss có ý nghĩa rất quan trọng trong đầu tư. Một nhà đầu tư giỏi sẽ không bao giờ bỏ qua Stop Loss trong mỗi giao dịch của mình. Bởi nó có rất nhiều lợi ích, cụ thể như:

  • Giúp các nhà đầu tư loại bỏ hoàn toàn yếu tố tâm lý. Trong một số trường hợp khi giá đi ngược lại xu hướng so với kỳ vọng của nhà đầu tư. Bạn mong rằng giá sẽ đi lên để gỡ lại phần thua lỗ, nhưng giá đi xuống sẽ khiến bạn càng thua lỗ nhiều hơn. Stop Loss sẽ giúp bạn loại bỏ tâm lý này và tự động đóng lệnh khi giá đạt đến điểm đã đặt.
  • Giảm thiểu rủi ro khi thị trường đi ngược lại xu hướng mà nhà đầu tư dự đoán. Từ đó, hạn chế được tình trạng cháy tài khoản cho nhà đầu tư.
  • Stop Loss sẽ tự động đóng lệnh khi giá đạt đến điểm đặt trước. Từ đó giúp nhà đầu tư quản lý giao dịch, không phải mất thời gian theo dõi thị trường để cắt lỗ.

Nguyên nhân các nhà giao dịch không đặt Stop Loss khi giao dịch forex

Mặc dù việc đặt Stop Loss là vô cùng quan trọng nhưng không ít các nhà giao dịch xem nhẹ và cố tình bỏ qua lệnh này, vậy thì điều gì khiến họ không muốn đặt lệnh Stop Loss?

Tham khảo thêm:

Không biết đến khái niệm Stop Loss.

Đây có lẽ là nguyên nhân điên rồ nhất trong số tất cả những nguyên nhân khiến một nhà giao dịch không đặt Stop Loss cho lệnh của mình. Cho dù bạn là một trader mới, chưa từng giao dịch trước đó, nhưng một khi đã bắt đầu tìm hiểu về thị trường thì không thể không biết đến Stop Loss. Nó luôn nằm trong top đầu các thuật ngữ cơ bản của thị trường ngoại hối.

Không biết cách đặt Stop Loss.

Nguyên nhân này thường xảy ra với các nhà giao dịch chưa thật sự nghiêm túc tìm hiểu về thị trường ngoại hối hay về cách giao dịch ngoại hối. Bất kỳ một chiến lược giao dịch nào được gợi ý trên thị trường từ các nhà giao dịch chuyên nghiệp đã có nhiều kinh nghiệm mà các bạn được tìm hiểu thông qua các diễn đàn, các website về forex đều cung cấp đầy đủ các bước giao dịch, trong đó có cả cách đặt Stop ?Loss hay Take Profit cho những chiến lược đó. Tất nhiên, chúng tôi không đề cập các chiến lược phức tạp, khi mà thị trường tạo xu hướng quá rõ ràng, không xuất hiện các vùng giá quan trọng để các bạn có thể đặt stop loss. Nhưng nếu không đủ kinh nghiệm, các bạn có thể không giao dịch chứ đừng vào lệnh mà không biết đặt stop loss ở đâu.

Không muốn bị quét Stop Loss

Bạn phải tự hỏi bản thân mình rằng tại sao lệnh của bạn bị quét Stop Loss. Hoặc là dự đoán của bạn đã sai xu hướng ngay từ ban đầu, hoặc là xác định sai điểm Stop Loss, để lệnh bị quét trước khi đi đúng xu hướng như dự đoán. Bị quét Stop Loss một, hai lần có thể không khiến các bạn sợ hãi nhưng liên tục bị và hầu như cứ vào lệnh là bị thì các bạn cần xem lại hệ thống giao dịch và khả năng phân tích của mình.

Còn việc lệnh bị dính Stop Loss khiến cho bạn bị thua lỗ thì đó chính là rủi ro mà bạn phải chấp nhận khi giao dịch forex. Nếu không muốn mất tiền, bạn có nhiều sự lựa chọn khác như gửi ngân hàng, mua trái phiếu… đừng mất thời gian vì forex.

Muốn tự mình đóng lệnh khi thua lỗ đã chạm mức cho phép

Bạn hoàn toàn có thể làm điều này, nhưng bạn có chắc sẽ đóng lệnh kịp thời để chốt mức thua lỗ trong phạm vi cho phép? Và bạn cho rằng bao nhiêu là mức thua lỗ cho phép?

Ở vấn đề đầu tiên, tôi có thể dám chắc với bạn là hơn 99% bạn sẽ không thực hiện được. Giả sử bạn mở lệnh Buy cặp EUR/USD, không đặt Stop Loss và dự tính rằng sẽ đóng lệnh khi thua lỗ 50 pips. Điều này sẽ khiến bạn mất rất nhiều thời gian vì bạn sẽ phải ngồi canh liên tục trên máy tính để khi giá vừa giảm xuống 50 pips là sẽ đóng lệnh ngay. Sẽ có 3 nguyên nhân khiến bạn không thể làm được điều này:

  • Bạn có thể phát sinh công việc đột xuất trong thời gian giao dịch, và phiên giao dịch thì sẽ không đợi bạn quay lại để đặt lệnh, đồng thời không có gì chắc chán giá vẫn sẽ chỉ biến động bình thường hay nó sẽ giảm xuống hơn 100 pips ngay khi bạn quay lại.
  • Khi giá đã giảm gần đến 50 pips, bạn sẵn sàng để đóng lệnh nhưng chỉ sau vài giây, giá đột ngột giảm mạnh khiến bạn không kịp trở tay. Thị trường biến động khôn lường và chúng ta không thể kiểm soát được nếu không có một sự tính toán trước.
  • Nếu bạn có đóng lệnh chính xác khi giá vừa giảm xuống 50 pips nhưng con số này vẫn có thể bị chênh lệch do độ trễ của lệnh hoặc spread cao, vấn đề này phụ thuộc rất lớn vào broker của bạn.

Vấn đề thứ hai, thua lỗ bao nhiêu là đủ? Bạn dự định sẽ chỉ thua lỗ tối đa 50 pips cho lệnh này, nhưng khi thua lỗ sắp chạm mức 50 pips, bạn có đủ lý trí để đóng lệnh như kế hoạch? Hay lúc đó, bạn sẽ lại cho rằng, nếu bây giờ đóng lệnh, nhỡ thị trường quay đầu đi lên thì sao, hay là cố ráng giữ lệnh thêm chút nữa, biết đâu sẽ gỡ được thua lỗ này. Tâm lý này sẽ khiến bạn dễ dàng giữ lệnh mà không thực hiện theo đúng dự tính ban đầu, nếu may mắn, giá quay đầu đi lên, ngược lại, bạn sẽ thua lỗ nhiều hơn. Để rồi những lần giao dịch sau đó, bạn sẽ vẫn tiếp tục rơi vào tình huống này và mức thua lỗ mà bạn cho là đủ đó sẽ tiếp tục tăng lên sau mỗi lần không đặt Stop Loss của mình.

Những nhà giao dịch chuyên nghiệp luôn rất nguyên tắc trong việc đặt Stop Loss của mình và xem đó như một phần không thể thiếu trong mỗi kế hoạch giao dịch của họ. Ngược lại, những nhà giao dịch mới lại rất xem nhẹ và thường xuyên phá vỡ nguyên tắc này. Đó cũng chính là một trong những nguyên nhân chủ yếu mà phần lớn những trader mới luôn bị thua lỗ khi bắt đầu giao dịch forex.

Cách tính Stop Loss trong forex

Để đầu tư giao dịch hiệu quả và tìm kiếm được lợi nhuận nhà đầu tư cần biết tính toán điểm đặt cắt lỗ sao cho hợp lý. Cụ thể, để tính Stop Loss thì nhà đầu tư có thể làm như sau:

Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như mô hình giá, chỉ báo kỹ thuật, mô hình nến… sẽ giúp nhà đầu tư tìm ra điểm chốt lời, dừng lỗ hợp lý.

Cách tính Stop Loss trong forex

Nếu nhà đầu tư giao dịch theo tin tức thì có thể dựa vào một trong 2 cách dưới đây:

  • Dựa vào tổng số vốn hiện có: Bạn có thể tính Stop Loss bằng 1 – 2% tổng số vốn mình đang có. Đây là cách đặt cắt lỗ cơ bản nhất cho những trader chưa am hiểu về phân tích thị trường.
  • Dựa vào biến động thị trường: Nếu thị trường biến động mạnh thì đặt kích thước Stop Loss lớn. Ngược lại, nếu thị trường yên ả thì bạn nên đặt Stop Loss gần với điểm đặt lệnh. Để có thể xác định biến động thì bạn có thể sử dụng chỉ báo Bollinger Bands.

5 bước đặt lệnh Stop Loss đúng cách

Một nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ không bao giờ bỏ qua lệnh Stop Loss. Ngay từ việc xác định đúng vị trí đặt Stop Loss đã thể hiện được đẳng cấp và trình độ của nhà đầu tư. Để đặt lệnh Stop Loss đúng cách chúng ta thực hiện 5 bước sau:

  • Bước 1: Xác định vị trí giao dịch
  • Bước 2: Xác định vị trí Take Profit và Stop Loss theo đúng ý nghĩa.
  • Bước 3: Xem xét tỷ lệ Risk:Reward, nếu tỷ lệ này chấp nhận được thì quyết định vào lệnh, còn nếu tỷ lệ này không tốt thì bạn hãy tìm vị trí giao dịch khác.
  • Bước 4: Xác định khối lượng giao dịch, dựa vào xác định trước số tiền sẽ mất cho lệnh giao dịch này và vị trí điểm Stop Loss.
  • Bước 5: Vào lệnh với các thông số trên.

Bạn có thể dễ dàng nhận thấy sự khác biệt giữa các trader chuyên nghiệp và trader nghiệp dư là gì ở ngay bước xác định Stop Loss.

Các trader nghiệp dư thì đặt lệnh với khối lượng tùy ý trước rồi mới xác định vị trí Stop Loss.

Các trader chuyên nghiệp thì ngược lại hoàn toàn: Xác định vị trí vào lệnh, vị trí Stop Loss và Take Profit sau đó mới tính toán khối lượng vào lệnh.

Ví dụ cách giao dịch và đặt Stop Loss của Forex trader chuyên nghiệp:

Bước 1: Khi quan sát cặp EUR/USD trên khung D1, nhận thấy EUR/USD chuyển đổi cấu trúc của xu hướng giảm (đỉnh và đáy sau thấp hơn đỉnh và đáy trước) sang cấu trúc của xu hướng tăng (đỉnh và đáy sau cao hơn đỉnh và đáy trước).

Xác định được một kênh giá tăng. Khi giá giảm về chạm kênh giá, bạn dự đoán giá sẽ tạo đáy mới tại đây và tiếp tục xu hướng tăng.

Bước 2: Take Profit sẽ tại trend line trên của kênh giá, khoảng cách khoảng 440 pip.

Stop Loss đặt dưới vùng đáy thứ 2 vì nếu giá giảm qua vùng đáy này thì kênh giá tăng đã bị phá vỡ, và phá vỡ luôn cấu trúc xu hướng tăng (vì đáy mới thấp hơn đáy trước). Toàn bộ ý tưởng hỗ trợ cho giao dịch đã không còn giá trị.

Bước 3: Tỷ lệ Risk:Reward là 100:440 = 1:4.4. Đây là tỷ lệ rất tốt để giao dịch.

Bước 4: Giả sử tài khoản giao dịch của tôi là 10,000$. Mỗi lệnh giao dịch tôi chỉ chấp nhận thua lỗ 1% tài khoản, tương đương 100$.

Với lệnh BUY EUR/USD có Stop Loss = 100 pip thì khối lượng giao dịch của tôi sẽ là 0.1 lot.

Bước 5: Sau các bước tính toán đơn giản và khoa học trên, tôi sẽ quyết định vào lệnh BUY 0.1 lot EUR/USD tại giá 1.0570, đặt SL tại 1.0470 (100 pip) và TP tại 1.1010 (440 pip).

Các lệnh Stop Loss trong chứng khoán

Stop Loss trong chứng khoán là lệnh lệnh cắt lỗ. Tùy thuộc vào thị trường tài chính, lệnh Stop Loss được chia thành 2 loại

  • Stop Loss forex
  • Stop Loss chứng khoán

Lệnh cắt lỗ và chứng khoán là 2 khái niệm không thể tách rời. Về mặt kỹ thuật, lệnh cắt lỗ trong chứng khoán hơi khác một chút so với cắt lỗ trong forex. Điều này có liên quan đến việc giá cắt lỗ được thực thi trong giờ giao dịch.

Stop Loss trong chứng khoán là gì?

Stop Loss là lệnh dừng lỗ. Tùy thuộc vào cách đặt lệnh Stop Loss trong chứng khoán, ta có:

  • Lệnh cắt lỗ tĩnh
  • Lệnh cắt lỗ động – Trailing Stop Loss là lệnh cắt lỗ di chuyển theo giá ở khoảng cách mà trader đã xác định trước. Trailing stop loss tự điều chỉnh khi thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho trader, giúp trader giảm thiểu rủi ro khi giao dịch sai xu hướng. Do đó, trailing stop loss là công cụ vô cùng hữu ích dành cho tất cả trader giao dịch theo xu hướng, những người thích quản lý tài khoản theo cách đặt lệnh và quên đi (set and forget), hay scalping.

Stop Loss chứng khoán theo khoảng cách tối thiểu

Sàn chứng khoán có thể yêu cầu trader đặt lệnh Stop Loss cách giá tài sản hiện tại một khoảng tối thiểu. Trong trường hợp này, lệnh Stop Loss được chia thành 2 loại:

  • Có khoảng cách tối thiểu
  • Không có khoảng cách tối thiểu

Nhà giao dịch nên chọn sàn chứng khoán không áp dụng khoảng cắt lỗ tối thiểu. Bằng cách này, trader có thể nhanh chóng mở và đóng một vị thế giao dịch để kiếm một vài pip.

Trader có thể đặt lệnh stop loss trên nền tảng MT4, MT5, Webtrader hoặc ứng dụng giao dịch của sàn.

Những sai lầm về Stop Loss cần tránh

Mặc dù là công cụ hiệu quả để có thể tránh rủi ro. Nhưng nếu mắc phải sai lầm khi đặt lệnh này thì nhà đầu tư có thể rơi vào tình trạng tồi tệ hơn. Chẳng hạn như sau:

Không đặt Stop Loss

Không đặt Stop Loss trong giao dịch thường xảy ra đối với hai loại nhà đầu tư. Một là không muốn đặt, không thèm quan tâm và để thị trường tự quét. Nếu thấy thua lỗ đã đủ thì tiến hành kết thúc lệnh bằng tay. Một dạng nữa là nhà đầu tư quá tự tin với phán đoán và có thể thực hiện cắt lệnh bất kỳ thời điểm nào. Tuy nhiên ở đây, rủi ro trong giao dịch không thể nào lường được, nếu không đặt stop loss hợp lý thì tình trạng cháy tài khoản sẽ rất gần.

Đặt lệnh Stop Loss quá gần

Việc lựa chọn cách đặt Stop Loss gần giúp trader thua lỗ ít hơn trong mỗi giao dịch, nhưng nó có thể khiến bạn dính Stop Loss nhiều hơn bình thường. Chúng ta biết rằng thị trường luôn luôn chuyển động lên xuống liên tục tạo thành những con sóng. Việc xác định đúng xu hướng thị trường nhưng đặt Stop Loss quá gần khiến bạn chịu một thua lỗ trước khi thị trường mang lại lợi nhuận cho bạn. Vì vậy, chúng ta cần đặt Stop Loss đủ để tạo “không gian” cho những con sóng nhỏ dao động trước khi giá chạy đến điểm chốt lời.

Đặt stop loss quá xa

Trường hợp này sẽ khó dính Stop Loss tuy nhiên nếu dính thì cũng là thời điểm tài khoản bị thua lỗ quá nhiều.

Dời và Thả Stop Loss

Thời điểm đầu sử dụng Stop Loss, mỗi khi thị trường chạy ngược hướng với giao dịch của mình, tôi vẫn thường dở một thói xấu đó là dời Stop Loss ra xa và đôi lúc là thả luôn Stop Loss.

Hành động thả Stop Loss này chẳng khác gì việc giao dịch không có Stop Loss, hậu quả của việc thả Stop Loss cũng tương tự như không đặt Stop Loss.

Kết luận

Thông qua bài viết trên, có thể bạn đã tự mình nhận thức được tầm quan trọng của việc đặt Stop Loss trong giao dịch forex, còn việc làm thế nào để đặt Stop Loss hiệu quả thì bạn cần thu thập những bài học và kinh nghiệm riêng của mình trong những lần giao dịch thực tế và học hỏi. Nếu không, cho dù bạn đã học được cách để đặt Stop Loss hiệu quả thì vẫn có thể phá bỏ nguyên tắc này bất cứ khi nào.

Hãy luôn nhớ rằng, những nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn xem trọng việc đặt Stop Loss là nguyên tắc bất di bất dịch.

5/5 - (1 bình chọn)