Cho vay bằng app, thu lãi qua ngân hàng: Cần nhanh chóng chặt đứt vấn nạn nàyCho vay bằng app, thu lãi qua ngân hàng: Cần nhanh chóng chặt đứt vấn nạn này

Vietstock – Cho vay bằng app, thu lãi qua ngân hàng: Cần nhanh chóng chặt đứt vấn nạn này

Sau lúc chúng tôi đăng tải bài viết Cho vay bằng app, thu lãi ngân hàng ngày 16.6, nhiều bạn đọc đã bày tỏ phẫn nộ và khó hiểu vì sao những kẻ cho vay nặng lãi vẫn tiếp tục tồn tại.

* App cho vay nặng lãi giao dịch qua tài khoản ngân hàng

Cho vay qua app nở rộ có nhiều biến tướng của cho vay nặng lãi. Ảnh: Đào Ngọc Thạch

Cơ quan công an cần vào cuộc

Hôm qua 16.6, trao đổi có Sau lúc chúng tôi đăng tải bài viết Cho vay bằng app, thu lãi ngân hàng ngày 16.6, nhiều bạn đọc đã bày tỏ phẫn nộ và khó hiểu vì sao những kẻ cho vay nặng lãi vẫn tiếp tục tồn tại, đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho hay đã nắm được thông tin chúng tôi đăng tải. Theo NHNN, những cá nhân, nhà hàng mở tài khoản tại ngân hàng (NH) và NH có nhiệm vụ cung cấp dịch vụ cho khách hàng thực hiện những giao dịch theo quy định. Trong quá trình thực hiện, NH phát hiện có những giao dịch đáng ngờ quy định tại luật Phòng chống rửa tiền thì báo cáo về Cục Phòng chống rửa tiền (NHNN). Lúc chưa có đề nghị từ cơ quan chức năng có thẩm quyền thì NH thương mại ko được từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng. Thời gian qua, những NH thương mại đã báo cáo hàng chục ngàn giao dịch đáng ngờ và NHNN chuyển cho phía cơ quan công an hàng trăm vụ để xác minh, điều tra. NHNN cũng cho rằng, trong trường hợp những công ty, cá nhân cho vay nặng lãi qua app và dùng tài khoản của những NH để nhận lãi từ người vay mà Báo đưa tin thì cần có sự phối hợp vào cuộc của cơ quan công an để xác định hành vi cho vay nặng lãi.

Là một trong 2 NH có tên trong đơn kiện của bà Lâm Thị Tố Oanh (Bình Định) lên Tòa án nhân dân Q.1 (TP.HCM (HM:HCM)), NH TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank (HM:VPB)) hôm qua khẳng định ko liên quan tới việc vay mượn của bà Oanh có những “app cho vay”. Bà Oanh ko buộc phải là người thực hiện mở những tài khoản có số 0089xxxxxxx, 0087xxxxxxx, và 0083xxxxxxx. Trong trường hợp bà Oanh dùng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền tới 3 tài khoản nói trên, những NH sẽ thực hiện theo đúng đề nghị/lệnh chuyển tiền của bà Oanh theo đúng quy định pháp luật về thanh toán, chuyển tiền.

Đại diện VPBank cho hay: “Chúng tôi một lần nữa khẳng định ko có liên quan tới những hoạt động cho vay giữa những “app cho vay” và bà Oanh. Việc cho rằng VPBank liên quan là thiếu cơ sở, ko có căn cứ, nhận định một bí quyết chủ quan. Vì vậy chúng tôi sẽ đề nghị cơ quan chức năng xử lý, giải quyết vụ việc theo đúng quy định của pháp luật”.

Nên có chính sách cụ thể kiểm soát cho vay qua app

Theo TS Trần Hùng Sơn, Phó viện trưởng Viện Nghiên cứu tăng trưởng khoa học NH (Trường ĐH Kinh tế – Luật TP.HCM), hiện nay vẫn ko có khuôn khổ pháp lý chính thức nào đề cập tới việc cho vay qua app là vi phạm pháp luật. Vì vậy NHNN cần nhanh chóng đưa ra quy định liên quan để những NH thương mại rà soát về dịch vụ, những giao dịch đáng ngờ. Đồng thời những nhà băng buộc phải đẩy mạnh ứng dụng khoa học trong quản lý như dựa trên dữ liệu lớn (Big Data) để kịp thời phát hiện những giao dịch đáng ngờ nhằm chống hoạt động rửa tiền, nạn cho vay, cờ bạc…

“Nhiều hoạt động cho vay qua app, cho vay ngang hàng đã nở rộ tại VN mấy năm sắp đây và có nhiều biến tướng gây thành tệ nạn trong xã hội. Vì vậy, cơ quan quản lý nhà nước ko thể chỉ ngừng lại ở mức độ cảnh báo như trong thời gian đầu mới phát sinh mà buộc phải chuyển sang một bước cao hơn. Ở nhiều nước cũng đã quản lý cho vay ngang hàng như thí điểm cấp phép cho những đơn vị đáp ứng đủ những điều kiện chi tiết mà cơ quan quản lý nhà nước đưa ra. Từ đấy mới có cơ sở để quản lý, giám sát và xử phạt những tổ chức, cá nhân vi phạm”, TS Trần Hùng Sơn chia sẻ thêm.

Thanh Xuân

Đánh giá bài viết