Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Rủi ro là yếu tố đáng sợ nhất mà bất kì nhà đầu tư nào cũng e dè. Nó ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả đầu tư chứng khoán, nói thẳng ra là khiến bạn mất tiền. Vậy có những rủi ro phổ biến nào trong đầu tư chứng khoán, quản trị rủi ro, cắt lỗ ra làm sao, cách nào để quản trị rủi ro tốt nhất? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau nhé!

Rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Trong giao dịch và đầu tư chứng khoán, quản lý rủi ro được định nghĩa là quá trình tìm hiểu, xác định, điều chỉnh và quản lý tất cả các rủi ro tiềm ẩn mà tài khoản phải đối mặt để quy mô tổn thất được giảm thiểu ở mức tối đa.

Infofx 2022 chia sẽ quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Tham khảo thêm: InfoFX – Chứng Khoán Quốc Tế Có Lừa Đảo Như Lời Đồn?

Đầu tư chứng khoán là một hình thức kinh doanh có rủi ro. Vì vậy, khi tham gia đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán cũng như khi đầu tư thông qua các quỹ, nhà đầu tư chứng khoán cần tìm hiểu trước và có chiến lược quản trị rủi ro phù hợp.

Một số ví dụ về rủi ro có thể xảy ra đối với danh mục đầu tư và tài khoản giao dịch bao gồm sự đảo chiều mạnh mẽ trong xu hướng, tương quan vị trí, chênh lệch giá, sự kiện chính trị, sụp đổ thị trường, phá sản, rủi ro tiền tệ, báo cáo thu nhập, báo cáo của chính phủ, lạm phát và chính sách tiền tệ.

Những loại rủi ro trong đầu tư chứng khoán:

Rủi ro hệ thống: hay còn gọi là rủi ro thị trường – đây là rủi ro có thể ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường.

Rủi ro cụ thể hay còn gọi là rủi ro phi hệ thống, xảy ra ở từng trường hợp đầu tư riêng lẻ, ảnh hưởng cá biệt tới khoản đầu tư đó, không có tính chất bao trùm cả thị trường.

Quản trị rủi ro là gì?

Quản trị rủi ro (tiếng Anh: Risk management) là quá trình nhận dạng, phân tích, đo lường, đánh giá rủi ro, để từ đó tìm các biện pháp kiểm soát, khắc phục các hậu quả của rủi ro đối với hoạt động kinh doanh nhằm sử dụng tối ưu các nguồn lực.

Rủi ro có thể xảy ra đối với danh mục đầu tư và tài khoản giao dịch bao gồm sự đảo chiều mạnh mẽ trong xu hướng, chênh lệch giá, sự kiện chính trị, sụp đổ thị trường, phá sản, rủi ro tiền tệ, báo cáo thu nhập, báo cáo của chính phủ, lạm phát và chính sách tiền tệ.

Nhà đầu tư chứng khoán cần có một quy trình quản trị rủi ro cho riêng mình nhằm xác định, điều chỉnh và quản lý tất cả các rủi ro tiềm ẩn mà tài khoản phải đối mặt để quy mô tổn thất được giảm thiểu ở mức tối đa.

Một số phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Xác định khẩu vị rủi ro:

Rủi ro và lợi nhuận thường tỷ lệ thuận với nhau, nhà đầu tư chấp nhận rủi ro lớn khi đầu tư vào các công ty start up, cổ phiếu small caps càng có khả năng thu được lợi nhuận lớn. Việc xác định khẩu vị rủi ro của mỗi nhà đầu tư sẽ tác động tới quá trình lựa chọn cổ phiếu để đầu tư.

Nghiên cứu kỹ cổ phiếu trước khi đầu tư

Các nhà đầu tư thận trọng thường không thực hiện đầu tư chứng khoán mà không có nghiên cứu trước hoặc chứng minh về lý do tại sao cổ phiếu lại hấp dẫn để mua. Các nhà đầu tư có thể tham khảo các phương pháp đầu tư giá trị của Waren Buffett hoặc Phương pháp lựa chọn cổ phiếu Canslim để tìm ra cổ phiếu tốt trước khi đầu tư.

Infofx 2022 chia sẽ quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Một số phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Xem thêm: Đầu Tư Chứng Khoán 2022: Hướng Dẫn Khắc Phục Rủi Ro

Theo dõi sát sao các khoản đầu tư

Thị trường chứng khoán Việt Nam không chỉ chịu tác động từ các thông tin từ tình hình kinh tế vĩ mô mà còn bị ảnh hưởng bởi các tin tức từ kinh tế thế giới.

Thị trường tài chính và các công ty luôn thay đổi hàng ngày, hàng tuần, chính vì vậy việc cần theo dõi những biến động về hoạt động kinh doanh và thị trường.

Việc theo dõi các tin tức giúp nhà đầu tư đưa ra những điều chỉnh về danh mục đầu tư một cách kịp thời, tránh thua lỗ hay hưởng lợi từ các thông tin trên.

Đa dạng hóa danh mục

Đa dạng hóa danh mục giúp hạn chế tác động của một cổ phiếu lên toàn bộ danh mục.

Nếu một cổ phiếu chiếm 80% danh mục và cổ phiếu đó giảm 30% thì tổng tài sản của nhà đầu tư sẽ mất đi gần một phần tư và nhà đầu tư đó sẽ cần phải lãi 33% để gỡ lại khoản lỗ 25% trước kia. Tuy nhiên, nếu cổ phiếu đó chỉ chiếm 15% danh mục, khoản thua lỗ sẽ chỉ xấp xỉ 5% và đồng thời các cổ phiếu khác có thể sinh lời làm giảm tác động thực tế của cổ phiếu này lên danh mục đầu tư.

Đa dạng hóa danh mục không có nghĩa là loại bỏ hoàn toàn rủi ro, thay vào đó, đa dạng hóa giúp giảm thiểu một phần rủi ro cá biệt của từng cổ phiếu và đưa danh mục về mức rủi ro tương đương với rủi ro hệ thống.

Đầu tư có kỷ luật

Đưa ra quyết định theo các nguyên tắc đặt ra trước giúp nhà đầu tư hạn chế được các khoản thua lỗ lớn và giúp có một định hướng rõ ràng trong đầu tư.

Khi lựa chọn mua cổ phiếu dựa trên các tiêu chí kỹ thuật, nhà đầu tư cũng nên bán đi các cổ phiếu hoặc hạ tỷ trọng khi các tiêu chí đó bị vi phạm thay vì việc chần chừ hành động và ngồi đợi các cổ phiếu đó quay trở lại mức giá vốn, bởi trên thực tế nhiều cổ phiếu không thể quay trở về mức giá ban đầu hoặc cũng mất nhiều năm để trở về.

Lựa chọn sàn giao dịch uy tín

“Thế nào là một sàn Forex phù hợp với bạn?”. Thật ra đây là câu hỏi không có đáp án phù hợp cho tất cả mọi người bời mỗi trader sẽ có cho mình một mục tiêu giao dịch khác nhau. Có những trader sẵn sàng trả một khoản phí hoa hồng cao cho một sàn uy tín để có thể được giao dịch trên một nền tảng hiện đại nhất.

Cũng có những người xem yếu tố phí spread, hoa hồng thấp là yếu tố tiên quyết để chọn sàn do đặc trưng phong cách giao dịch đang theo đuổi. Tuy nhiên dù khác nhau về trình độ, sở thích, mục tiêu nhưng sẽ có những yếu tố mà bất cứ trader nào cũng cần lưu tâm.

Để có thể lựa chọn sàn giao dịch uy tín, lâu năm, bạn cần tham khảo thông tin từ nhiều nguồn khác nhau. Nổi bật hơn hết là các trang web tra cứu và đánh giá sàn uy tín. Bạn có thể tham khảo mọi thông tin về sàn bao gồm: giấy phép hoạt động, chứng chỉ quốc tế, nền tảng giao dịch, hình thức nạp rút,…

Một trong số đó là InfoFX – Website được quản lý bởi doanh nghiệp C3 HOLDINGS PTE. LTD.- đơn vị tra cứu thông tin tất cả các sàn trên toàn cầu  tại Singapore. Tại đây, nhà đầu tư sẽ dễ dàng tìm kiếm từ thông tin tổng quan đến chi tiết thị trường cũng như những sàn môi giới minh bạch đang hoạt động. InfoFX cam kết cung cấp thông tin thị trường nhanh nhất đến tất cả nhà đầu tư chứng khoán một cách hợp lý.

Hy vọng bài viết trên có thể hỗ trợ bạn hiểu thêm về những rủi ro mà nhà đầu tư mới hay mắc phải cũng như cân nhắc các yếu tố cần thiết để lựa chọn cho mình 01 sàn môi giới minh bạch – uy tín.

Đọc thêm: Group Bostonmex – Đầu Tư Chứng Khoán Có Thật Sự Khó Như Bạn Nghĩ?

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá: